ETFs och diversifiering är vanligtvis synonymt eftersom en ETF, mestadels, spårar resultatet av en korg av aktier eller ett helt index. En ETF kan emellertid även spåra varor, valutor, obligationer och mer. Vad som helst en ETF-spår är dess största försäljningsargument inte diversifiering - du kan hitta diversifiering med fonder - men dess kombination av diversifiering, låga avgifter och likviditet. (Med en fond, kommer du att ha högre avgifter och brist på likviditet.)

ETFs kan hanteras aktivt eller passivt. Om du letar efter låga avgifter, bör du överväga att titta på passivt förvaltade ETF. För att avgöra om en ETF har en låg avgift, kolla på kostnadskvoten, som relaterar till vad det kostar för att driva fonden. Den genomsnittliga kostnadskvoten för en ETF är 0,44%. Därför är allt under 0. 44% positivt. Att titta på kostnadsförhållandena går mycket djupare, men majoriteten av ETF: erna som anges nedan erbjuder låga avgifter. Beträffande likviditet, kolla på hur många aktier handlas dagligen över en tidsperiod på tre månader. Om den totala summan är cirka 1 miljon aktier per dag, så finns det gott om likviditet.

Komma tillbaka till diversifiering: du kan täcka ett helt index med en ETF. Men du vill förmodligen veta hur man diversifierar genom att genomföra ETFs i din portfölj för att följa med aktier och obligationer. Om så är fallet finns det två sätt att titta på detta.

Låt oss först titta på de bästa ETF: erna för diversifiering av portföljer i en normal marknadsmiljö. (För mer, se: Smart Beta ETF: Fördelar och nackdelar )

Alla siffror nedan den 21 september 2015.

ETFs av hög kvalitet

Innan du går framåt är det viktigt att notera att "hög kvalitet" inte indikerar en bra inköp möjlighet vid denna tidpunkt. Istället handlar det om hur ETF är utformad. Med andra ord, vad fondspåren är förnuftigt just nu är det flytande och det kommer med låga avgifter.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Skapat med Highstock 4. 2. 6 )

Syfte Market Index, som inkluderar stor cap, mid cap, små cap och micro cap cap på NYSE och NASDAQ.

Nettotillgångar: $ 380. 55 miljarder

Utdelningsavkastning: 1. 96%

Genomsnittlig handelsvolym: 3, 682, 050

Kostnadsförhållande: 0. 05%

1 års prestation: -0. 11% (För mer, se: 7 Mycket prisvärda ETF: Ska du investera? Vanguard Small Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) Syfte: Spårar prestanda för CRSP US Small Cap Index. Obs! Det vore inte vettigt att äga VTI och VB tillsammans eftersom små kepsar skulle överlappa varandra.VB finns på den här listan om du vill exponera småkapitalandelar utan att dyva för djupt in i ETF arenan. Små caps är hög risk, men belöningarna kan också vara betydande. Din bästa satsning skulle vara att undersöka småkapitalandelar individuellt. När du äger ETF-spårning av småkapitalstockar kommer det att bli svårt att uppskatta på en björnmarknad, eftersom de flesta småkapslar kommer att försämras.

Netto tillgångar: $ 53. 79 miljarder

Utdelningsavkastning: 1. 50%

Genomsnittlig volymandel: 592, 614

Kostnadsförhållande: 0. 09%

1 års resultat: 1. 80%

Vanguard Total Bond Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07%

Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) Syfte: Spårar prestanda för Barclays US aggregatflödejusterat index. Obligationsbetyg för innehav:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

En 12. 77%

BBB 14. 02%

Netto tillgångar: $ 144. 84 miljarder

Utdelningsavkastning: 2. 45%

Genomsnittlig handelsvolym: 1, 983, 240

Kostnadsförhållande: 0. 07%

1 års prestation: -0.

SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Skapat med Highstock 4. 2. 6 )

Syfte: Spårar priset och avkastningen på S & P 500 Index, som består av storkapitalandelar. Obs! Det vore inte vettigt att äga VTI och SPY.

Netto tillgångar: $ 167. 61 miljarder

Utdelningsavkastning: 2. 04% Genomsnittlig volymandel: 143, 826, 000 Kostnadsförhållande: 0. 09%

1 års prestation: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12%

Skapat med Highstock 4. 2. 6

)

Syfte: Spårar prestandan hos MSCI Emerging Markets Index. Netto tillgångar: 21 miljard dollar Utdelningsavkastning: 2,47% Genomsnittlig volymandel: 63, 984, 000

Kostnadsförhållande: 0. 67%

1 års prestanda: -20 . 65% (För mer, se:

En titt på iShares Emerging Markets ETF.

)

Energispecifika sektorer SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Skapat med Highstock 4. 2. 6 )

Syfte: Spårar priset och avkastningen på Energy Select Sector Index. Netto tillgångar: $ 11. 25 miljarder Utdelningsavkastning: 3. 15% Genomsnittlig handelsvolym: 17, 786, 000

Kostnadsförhållande: 0. 15%

1 års prestation: -31. 13%

Tidig ETF-portfölj

Alla ETF-listor som anges ovan har en högkvalitativ design, men inte alla är sannolikt bra alternativ för investeringar vid nuvarande tidpunkt. ETFs nedan är inte heller garanterade att vara bra val. De är inkluderade på grund av sin högkvalitativa design samt deras högre odds för framgång vid den nuvarande tiden baserat på logik.

Verktyg Välj sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38%

Skapat med Highstock 4. 2. 6

)

Syfte: Spårar prestanda och avkastning av Verktyg Välj sektorsindex. Netto tillgångar: $ 6. 61 miljarder Utdelningsavkastning: 3 63% Genomsnittlig handelsvolym: 13, 047, 600

Kostnadsförhållande: 0. 15%

1 års resultat: 0. 71% , se:

Letar du efter Mega Caps for Strength.

)

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Skapat med Highstock 4. 2. 6 )

Syfte: Spårar prestandan hos MSCI US REIT Index. Nettotillgångar: $ 46. 98 miljarder Utdelningsavkastning: 4 11% Genomsnittlig handelsvolym: 4, 125, 790

Kostnadsförhållande: 0. 12%

1 års resultat: 6. 09%

iShares 20 + år Treasury Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Skapat med Highstock 4. 2. 6

)

Syfte: Spårar prestationerna i Barclays USA 20+ års statsobligationsindex. Netto tillgångar: $ 5. 47 miljarder Utdelningsavkastning: 2. 66% Genomsnittlig handelsvolym: 9, 384, 780

Kostnadsförhållande: 0. 15%

1 års prestanda: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24%

Skapat med Highstock 4. 2. 6

)

Syfte: Spår Deutsche Bank Long Dollar Futures Index. Netto tillgångar: $ 1. 23 miljarder Utdelningsavkastning: N / A Genomsnittlig volymandel: 2, 339, 910

Kostnadsförhållande: 0. 81%

1 års prestanda: 11. 01% :

Vilken valuta ETF ska köpa och sälja.

)

Konsumentklammer Välj sektor SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Skapat med Highstock 4. 2 . 6 )

Syfte: Spårar priset och avkastningen på Consumer Staples Select Sector Index. Netto tillgångar: $ 7. 35 miljarder Utdelningsavkastning: 2. 61% Genomsnittlig handelsvolym: 9, 970, 950

Kostnadsförhållande: 0. 15%

1 års prestanda: 5. 76%

Obs för tidig ETF-portfölj: VNQ och XLP kommer sannolikt att presentera mer kortfristig risk än XLU, UUP och TLT.

ETFs med hög risk

Med tanke på den nuvarande ekonomiska miljön, kan du vara försiktig med dessa två ETF:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 %

Skapat med Highstock 4. 2. 6

)

Syfte: Spårar priset och avkastningen på den amerikanska högavkastningsobligationsmarknaden via Barclays High Yield Very Liquid Index. Obs! Skräpobligationer är extremt höga risker för tillfället på grund av deras exponering för energisektorn, särskilt frackingindustrin, som inte kan trivas i en miljö med låg oljepris. Netto tillgångar: $ 10. 14 miljarder Utdelningsavkastning: 6. 09%

Genomsnittlig handelsvolym: 8, 709, 780

Kostnadsförhållande: 0. 40%

1 års prestation: -9. 23% (För relaterad läsning, se:

Är JNK ETF en bra investering?

)

Marknadsvektorer Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Skapat med Highstock 4. 2. 6 )

Syfte: Spårar prestanda för NYSE Gold Miners Index. Obs: På grund av långsam global tillväxt och alltför stora skulder är det troligt att deflation inom en snar framtid. Utan centralbankstöd runt om i världen skulle vi redan se deflation. Guld kommer inte att uppskatta i en deflationär miljö. Netto tillgångar: $ 4. 60 miljarder Utdelningsavkastning: 0. 85%

Genomsnittlig volymandel: 57, 963, 100

Kostnadsförhållande: 0. 85%

1 års prestation: -37. 84%

Bottom Line

Det skulle vara omöjligt att rekommendera hur mycket kapital som ska tilldelas ETF inom en given portfölj eftersom varje portföljstrategi är annorlunda.Oavsett hur mycket kapital du allokerar till ETF, är de ovan angivna alternativen av hög kvalitet att överväga. Men de kommer inte alla att vara de bästa investeringsalternativen just nu - det beror på ekonomiska och marknadsförhållanden. Det bästa sättet är att spara denna ETF-lista och hänvisa till den för ytterligare forskning kvartalsvis för att uppdatera din portfölj i enlighet med detta. (För mer, se:

5 sätt Framgångsrika investerare väljer ETFs.

)

Dan Moskowitz har inga positioner i någon av ETF: erna som listas ovan. Han är för närvarande länge LABD.