Få människor tycker om att kalla ringer men har den fortfarande sin plats inom finansbranschen? Har finansiella rådgivare fortfarande kallt ringer som rekryteringsstrategi eller har nätverket blivit den nya strategin som väljs? Här är var alla passar in i branschen idag.

Kalla samtal och ring inte

År 2003 föddes National Call for Non-Call från Federal Trade Commission och Federal Communications Commission. Detta gjorde det möjligt för konsumenterna att avstå från kalla samtal för en period på fem år. Efter fem år behövde de bara omregistrera sig. År 2010 toppade registret 200 miljoner nummer och har fortsatt att växa.

Efter många rättssaker från telemarknadsindustrin upprätthöll domstolarna lagligheten i Not Call-registret, vilket väsentligen innebar kallt upphörande för finansiella rådgivare.

Men registret gäller bara hushåll - inte företag. Som ett resultat kan finansiella professionella fortfarande kalla kalla företag. Den goda nyheten: Med företag är utbetalningen potentiellt mycket högre. Trots att det ofta är svårt att komma igenom beslutsfattarna i företag, kan det vara värt att lägga sig efter företagets 401 (k) plan eller verksamhet som ett högbetalt företag exec.

Kalla uppringare idag vet att kasta en produkt är ett dumt spel. Det handlar om att bygga relationer. Vissa rådgivare använder strategin att ställa specifika frågor och erbjuda gratis råd baserat på svaret. Kanske är affärsägaren oroad över den höga avgiftsstrukturen i samband med hans anställdas pensionsplan. Rådgivaren kan göra förslag på företag att kolla och erbjuda att göra lite forskning och komma tillbaka till dem. Denna soft-selling-strategi har fungerat bra för vissa rådgivare, särskilt de som är tidiga i sin karriär. För mer, se Kalla samtal utan att få den kalla axeln .

Nya sätt på nätverket

Nätverk och hänvisningar är rådgivarens bröd och smör idag, enligt de i verksamheten. Som en obemärkt rådgivare säger det, "Hänvisningar via nuvarande kunder utgör förmodligen 40% till 50% av nya kunder för etablerade metoder. "Det kan förklara varför 86% av de bästa företagen i en nyligen genomförd studie sa att de" inte har en tydlig, konsekvent marknadsföring och kundförvärvsstrategi. "

Kanske borde de utveckla en. En nyligen genomförd Fidelity-studie fann att yngre rådgivare får tre gånger mer hänvisningar än äldre rådgivare, eftersom de omfamnar nya tekniktrender.

Vilka typer av trender ska de behärskar? Fler tekniska kunniga kunder vill ha omedelbar leverans av finansiella dokument och litteratur samt innovativa sätt att prata med sin rådgivare - till exempel videochatt. Andra omfamnar sociala medier, eftersom branschen antar tydligare regler för överensstämmelse, och mobil ger rådgivare mer realtidsverktyg för att betjäna kunder bättre.Alla dessa tekniker tjänar bara till att öka hänvisningar och möjligheten för finansiella rådgivare att bygga starkare relationer med sina kunder.

Gammeldags nätverk fungerar fortfarande. Att vara inblandad i lokala handelskammare och rotaryklubbar ses fortfarande som samhällstjänst som resulterar i affärer tillsammans med att tjänstgöra på styrelserna av ideella och talar vid händelser.

Nätverksorganisationer som BNI nämns av rådgivare, liksom fler nischgrupper - grupper för kvinnliga eller minoritetsrådgivare, till exempel.

Bottom Line

Etablerade företag inom finansiella tjänster mottar merparten av deras nya affärer från remisser, men de vet att nätverk är väl värt deras tid. Investeringstiden för att lära sig ny teknik och sociala medier kan ge stora utdelningar när det gäller att odla en rådgivares kundbas. Kalla ringer kan vara väsentligen döda för att söka affärer från hushåll, men FA bör inte räkna ut fördelarna med att ringa företag. För mer, se Alternativ till det kalla samtalet .