Ja. Fonder kan överföras från en SEP IRA till en vinstdelning, förutsatt att plandokumentet som reglerar vinstandelsplanen är utformat för att möjliggöra sådana överlåtelser. Om plandokumentet innehåller bestämmelser för att tillåta överlåtelser från SEP-IRA, gör planens sponsor (arbetsgivare) vanligtvis valet att godkänna överlåtelse i antagningsavtalet.
Godkända vaktmästare för vinstdelning planer är vanligtvis banker och icke-bankbevisare som är godkända av IRS. För en lista över IRS-godkända icke-bankbevisare, se IRS-listan över icke-bankförvaltare och förvarare .
För mer om detta ämne, läs Common IRA Rollover Mistakes .
Jag deltar i en vinstdelning på jobbet. Om jag går i pension vid 62 års ålder, kan jag ta ut pengarna skattefritt eller måste det rullas över till ett annat konto eller plan?
Pengarna i ditt vinstdelningskonto kommer att vara beskattningsbara när det tas ut från kontot. Du kan lämna pengarna i planen (om planen tillåter det) eller rulla över balans till en IRA. De flesta ekonomiska planerare rekommenderar att du inte lämnar pengarna i vinstdelningsplanen när du lämnar företaget, eftersom du riskerar att förlora spåren av fonderna.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.
Jag har en vinstdelning med min tidigare arbetsgivare. Jag försöker nu köpa ett hem. Kan jag använda min vinstdelningspengar för att göra en betalning på ett hus?
Vinstdelning planer är pensionsplaner med företag som ger anställda en procentandel av bolagets resultat. En vinstdelning planerar ungefär 401 (k) eftersom den betraktas som en avgiftsbestämd plan. Den enda skillnaden är att den enda enheten som bidrar till planen är arbetsgivaren - baserad på företagets vinst vid slutet av varje räkenskapsår.