F
Rom din fråga, det verkar som änkan är den enda primärmottagaren, i vilket fall en del som är ansvarsfullt avskild från änkan som ska överföras till de mottagande mottagarna. Om så är fallet, är den mottagare som du hänvisar rätt till hans andel, om han inte väljer att avsätta beloppet korrekt. Vid detta tillfälle kan det vara för sent att vidta åtgärder för att förhindra att mottagaren slänger denna summa. Om problemet hade blivit uppenbart innan IRA-ägaren dog, kunde mottagarens beteckning ha inkluderat bestämmelser för att utesluta den mottagaren eller för att hans andel skulle överföras till ett expeditionsförtroende, om ett sådant förtroende är tillgängligt enligt statens lagstiftning i som du bor Som du kanske vet, skapas vanligen ett förtroendeförtroende för att hålla tillgångar som i allmänhet går direkt till betalningsmottagaren och kontrolleras av förvaltaren.
För vidare läsning, se Avstå från arvade plantillgångar och Avvisa en arv .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Min make är den främsta mottagaren av min IRA. Jag har också en kontingentmottagare. Kan min make fortfarande överföra mina IRA-tillgångar skattefria till hennes egen IRA?
En make som är den enda primära mottagaren av en IRA kan alltid behandla IRA som sin egen. Den kontingentmottagare på en IRA beaktas aldrig om inte den primära stödmottagaren förutser IRA-ägaren, eller den primära stödmottagaren avvisar tillgångarna.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.