Ett investeringspolitiskt uttalande (IPS) är ett måste-dokument för alla investerare och en som alla kompetenta finansiella rådgivare bör sammanställa för varje kund som de har. Det är ett dokument som beskriver en investeringsstrategi för kunden och förbinder rådgivaren med en detaljerad och strukturerad investeringsplan. Nedan beskrivs detta dokument och tre populära mjukvarutjänster som hjälper finansiella rådgivare att skapa detta dokument för kunder och framtidsutsikter.

Vad finns i en investeringspolicy?

IPS ska i korthet redogöra för de finansiella mål och mål som kunden har på lång sikt. Det finns sju huvudkomponenter som bör ingå:

1. Retur: Uppgifter om önskad eller förväntad årlig avkastning av portföljen

2. Riskhänsyn: detaljer om kundens vilja och förmåga att ta en viss nivå av portföljrisk

3. Likviditet: Detaljer om alla likviditetsproblem, nu och i framtiden

4. Juridisk: Uppgifter om lagar och regler som är specifika för den enskilda kunden

5. Time Horizon: detaljer om kundens förväntade tidshorisont och portfölj

6. Skatter: Individuella skattehänsyn för portföljen och individuella

7. Unika omständigheter: detaljer om vad som är specifikt för klienten som inte ingår i ovanstående sex avsnitt

Tillsammans med dessa komponenter beskrivs vanligtvis vissa strategiska och taktiska fördelningsområden för acceptabla tillgångsklasser. Ett kassaflöde eller utgiftsschema ingår, liksom alla andra avsnitt som anses lämpliga, till exempel en välgörenhetsbidragsdel och hur portföljen ska göra det möjligt. Utvärderings- och kommunikationsförfaranden ingår vanligtvis också.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro är ett ledande företag inom mjukvaruföretaget IPS, baserat i Pittsburgh, Pennsylvania. Programvaran ger rådgivare en diskussionsguide och frågeformulär som kan användas i ett introduktions- eller informationsmöte med en klient. Den innehåller alla detaljer som en rådgivare behöver för att skapa en strömlinjeformad IPS i programvaran. Programvaran innehåller olika verktyg för att mäta risk toleranser och skapa tillgångsfördelningar, vilket sparar en finansiell rådgivare mycket tid. Programvaran innehåller en process som är utformad för att mildra risk och eliminera fel, spara tid och möjliga pengar. Programvaran är baserad i en krypterad, säker webbaserad miljö och kan skapa IPS för åtta olika typer av klienter: individer och familjer, förtroende, kapital och stiftelser, välgörenhetsförtroende, vinstdelning planer, pensionsplaner, riktad 401 (k) s och försäkringsplaner.Prissättningen är $ 495 per år för 100 IPS.

Rådgivande världsekonomisk teknik

Rådgivande världsekonomisk teknik, med säte i Los Angeles och San Diego, erbjuder en webbaserad förslagsgenerator för potentiella kunder som etablerar en riskprofil för kunden, granskar befintliga konton och skapar en IPS-baserad på olika ingångar. Programvaran kan också göra portföljanalyser. Denna programvara är mer av en enda lösning för rådgivare som behöver mer än bara en IPS-skapad. Medan fullständig prissättning inte är noterad på företagets hemsida, erbjuder den tillgång till en helt funktionell 14-dagars kostnadsfri prövning av programvaran.

PlanPlus

PlanPlus är ett privat företag baserat i Toronto, Kanada. Företaget har utvecklat mjukvaruverktyg för finansiella proffs i över 25 år. Företagets mjukvara producerar mycket detaljerade IPS som täcker alla viktiga aspekter av dokumentet och sedan några. Den viktigaste mjukvaran som den ger till finansiella rådgivare kallas "PlanPlus PlanIt." Programvaran finns i tre olika nivåer, var och en med ökande mängder teknisk kapacitet. Den lägsta nivån på mjukvaran kostar $ 30 per månad, den mellanliggande nivån kostar $ 50 per månad och den högsta nivån kostar $ 70 per månad. Även om det finns många olika typer av rapporter och analyser som mjukvaran kan producera, till exempel fastighetsrapporter och kontantflödesrapporter, är IPS tillgängligt med det lägsta tierpaketet.