Dela video // www. Investopedia. com / villkor / a / AML. asp

Vad är "Anti Money Laundering - AML"

Anti-penningtvätt (AML) avser en uppsättning förfaranden, lagar och förordningar som utformats för att stoppa övningen av att generera inkomster genom olagliga handlingar. Trots att lagstiftningen om penningtvätt omfattar ett relativt begränsat antal transaktioner och brottsligt beteende är deras konsekvenser långtgående. Till exempel kräver AML-föreskrifter institut som utfärdar kredit eller tillåter kunder att öppna konton för att genomföra due diligence-förfaranden för att säkerställa att de inte hjälper till med penningtvätt. Åtgärden att utföra dessa förfaranden är på institutionerna, inte på brottslingar eller regeringen.

ÅTGÄRDEN "Anti Money Laundering - AML"

Lagar och förordningar mot penningtvätt riktar sig till aktiviteter som inbegriper marknadsmanipulation, handel med olagliga varor, korruption av offentliga medel och skatteflykt, som liksom de aktiviteter som syftar till att dölja dessa gärningar.

Pengar som erhållits olagligt genom åtgärder som narkotikahandel måste rengöras. För att göra det gör pengarna tvätten det genom en rad steg för att få det att se ut som det var lagligt. När det finns en rekord för att visa hur pengarna var intjänade, hoppas brottslingarna att det inte kommer att väcka misstanke.

Ett av de vanligaste sätten att tvätta pengar är att driva det genom en legitim kontantbaserad verksamhet som ägs av den kriminella organisationen. Penningtvättare kan också smita pengar i utländska länder för insättning, deponera det i mindre steg eller köpa andra kontanta instrument. Tvättmaskiner vill ofta investera, och mäklare kommer ibland att bryta regler för att tjäna större provisioner.

Det är upp till finansinstitut som utfärdar kredit eller tillåter kunder att öppna konton för att undersöka kunder för att de inte deltar i ett penningtvättprogram. De måste verifiera var stora summor pengar har sitt ursprung, övervaka misstänkta aktiviteter och rapportera kontanttransaktioner överstigande $ 10 000. Förutom att de följer AML-lagarna, förväntas finansinstituten se till att kunderna är medvetna om dessa lagar och guidar människor med dem utan föregående aktiva regeringsordningar.

AML: s regler och regler steg till globalt erkännande när Financial Action Task Force (FATF) bildades 1989 och fastställde internationella standarder för bekämpning av penningtvätt. Syftet med tillsynsgrupper som FATF är att behålla och främja de etiska och ekonomiska fördelarna med en lagligt trovärdig och stabil finansmarknad.

Eftersom pengar är en begränsad resurs, ackumuleras pengar olagligt och utan reglering förhindrar kapital från att flyta till socioekonomiskt produktiva industrier. Obalansen i penningflödet leder också oundvikligen till ytterligare tryckning av pengar, vilket skadar köpkraften för ett lands valuta.Om den inte kontrolleras kan denna inflation lamna och erodera en ekonomi.

Hur åtgärder mot penningtvätt hjälper till att minska total brottslighet

Penningtvätt utredningar centrerar på att analysera finansiella poster för inkonsekvenser eller misstänkt aktivitet, och dessa finansiella poster kopplar ofta förövarna till kriminell verksamhet. I dagens lagstiftningsmiljö hålls omfattande register på nästan alla betydande finansiella transaktioner. Därför, när man försöker avslöja identiteten hos en brottsling, är få metoder mer effektiva än att hitta register över finansiella transaktioner där han eller hon var inblandad.
Terrorister, organiserade brottslingar och narkotikasmugglare är mycket beroende av penningtvätt för att upprätthålla kassaflödet för sina olagliga aktiviteter. Att ta bort en brottsers förmåga att tvätta pengar hindrar den brottsliga verksamheten genom att stänga av kassaflödet. Att bekämpa penningtvätt är därför ett mycket effektivt sätt att minska övergripande brottslighet.

I fall av rån, förskingring eller larceni kan de medel eller egendom som upptäcks under penningtvättundersökningar ofta återlämnas till brottsoffer. Till exempel, när pengar som tvättades för att täcka upp förskingring upptäcks, kan det vanligtvis spåras tillbaka till förskingringskällan. Även om detta inte upphäver det ursprungliga brottet kan det sätta tillbaka pengarna i rätt händer och dela det från förövaren.

Verkställighetsgrupperna för bekämpning av penningtvätt

Finansinspektionsgruppen fastställer den internationella standarden för bekämpning av penningtvätt. FATF bildades 1989 av ledare för länder och organisationer runt om i världen. Det är en internationell regeringsform som fastställer standarder för att stoppa penningtvätt och främjar genomförandet av dessa standarder. Eftersom penningtvätt är ett sätt på vilket terrorister finansierar sina aktiviteter går penningtvätt och terrorism hand i hand. FATF är därför också tillägnad inrättandet och genomförandet av standarder för att bekämpa finansiering av terrorism och andra hot mot det internationella finansiella systemet.

FATF utvecklade en serie rekommendationer som antogs i februari 2012 för att ge sina 35 medlemsländer och två regionala organisationer en omfattande uppsättning åtgärder för att bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av vapen av massförstörelse. FATF främjar genomförandet av dessa åtgärder, men ledarna i varje medlemsland genomför åtgärderna på nationell nivå. Varje land måste anpassa åtgärderna för att göra dem lämpliga för sina egna omständigheter. För att hjälpa medlemmarna att genomföra de rekommenderade åtgärderna mot penningtvätt tillhandahåller FATF dem vägledning och bästa praxis.

FATF började år 2000 använda ett namn och skamsystem som offentligt tillkännagav länder som inte lyckades producera och tillämpa omfattande AML-lagar och hade minimalt till noll deltagande i den internationella korståg mot olagliga moneymaking-aktiviteter.

En annan internationell grupp som deltar i kampen mot penningtvätt är Internationella valutafonden (IMF). Med 189 medlemsländer har IMF expanderat sina ansträngningar mot penningtvätt sedan 2000.

Händelserna den 11 september 2001 ledde till en intensifiering av IMF: s arbete på detta område och stimulerade att bredda sina mål att inkludera bekämpa finansiering av terrorism. Kort därefter började IMF bedöma medlemsländernas överensstämmelse med den internationella standarden för att bekämpa terroristfinansiering.

IMF betalar särskild uppmärksamhet åt effekterna av penningtvätt och finansiering av terrorism på sina medlemslands ekonomier. IMF påpekar att människor som tvättar pengar och finansierar terrorism riktar sig till länder med svaga rättsliga och institutionella strukturer och använder svagheterna till deras fördel för att flytta pengar. Sätt som IMF hjälper sina medlemmar att stoppa med penningtvätt och finansiering av terrorism innefattar att fungera som ett internationellt forum för utbyte av information och att hjälpa länder att utveckla gemensamma lösningar på dessa problem och effektiva policies för att skydda dem.

Dessutom bidrar IMF till utvärderingen av varje lands överensstämmelse med åtgärder mot penningtvätt och identifiering av områden där förbättringar behövs. IMF fokuserar sitt arbete på att bedöma styrkorna och svagheterna i varje medlems finansiella sektor för att följa FATF-rekommendationerna och ge medlemmarna det tekniska bistånd som behövs för att stärka sina juridiska och finansiella institutioner och ge råd till medlemmar i utvecklingen av riktlinjer som riktas mot överensstämmelse med FATF-åtgärder.