När en investerare letar efter att anställa en robo-rådgivare för att hantera sina pengar är det avgörande för dem att undersöka fördelarna och nackdelarna med den specifika plattformen, samt borra ner i plattformens detaljer. Genomskinlighet är avgörande för att göra ett bra beslut. Följande är de sju bästa robo-rådgivarna för klientens öppenhet, enligt den omfattande undersökningen av Paladin-registret.

Den forskning som används för att rangordna öppenhet utvärderar hur lätt det är att hitta all viktig information om en viss robo-rådgivare på deras hemsida. Den typ av information som är avgörande för att göra ett klokt rådgivande valmöjlighet inkluderar avgifter, investeringsmetoder, registrering och licensiering till ett minimum. Övriga upplysningar som går in i en robo-rådgivares insynsindex inkluderar tillgänglighet av konto- och inträdesminor, kombinerade avgifter, verksamhetsområde inklusive antal användare och antal förvaltade kapital (AUM), grundläggande investeringstjänster och specialtjänster. Rangeringen använder en fempunktskala med fem som är mest genomskinliga. (För mer, se: En guide till att välja den bästa robådivaren. )

RebalanceIRA

OH-index: 5. 0 (Paladin Transparency Index eller PTI)

RebalanceIRA grundades 2011 i Palo Alto, Kalifornien, och erbjuder online finansiell rådgivning och tjänster. RebalanceIRA sysselsätter den gemensamma indexutbyteskursen (ETF) -metoden med 6 portföljalternativ som vardera innehar 4 till 10 ETF. De erbjuder ombalansering och användning av Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 15-1. 12% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) eller Fidelity Investments som deras depå. (För mer, se: Schwabs nya Robo Advisor-tjänst förklaras .)

Minsta tillgångskravet är $ 75 000 med en årlig avgift på $ 500 per år. Bruttostyrningsavgiften, inklusive rådgivande och ETF-avgifter, är 0. 70%. Företaget erbjuder ett gratis första samråd och tillgång till en finansiell planerare.

Förbättring

OH-index: 5. 0

Grundat år 2007 använder detta New York-företag ett passivt indexfonden. Betterments portföljer drar från 13 lågavlösen- och obligationsobjekt ETFs från en rad fondfamiljer. Den enskilda investors portföljer är befolkade med olika belopp för varje fond beroende på deras riskprofil och svar på det ursprungliga frågeformuläret. Förbättring erbjuder både återbalansering och skatteförluster. Betterment Securities är förvaringsinstitutet och clearingbolaget för investerarnas pengar.

Det finns inget kontominimum och de har en tierad prissättning. Om du registrerar dig för minst $ 100 per månad automatisk insättning, finns det en 0,35% AUM-avgift. Utan automatisk insättning betalar konton värda mindre än $ 10 000 en $ 3.00 per månad avgift. Fondbalanser mellan $ 10 000 och $ 99, 999 betalar 0. 25% av AUM och 0. 15% för konton större än $ 100 000. (För mer, se: Richter Versus Betterment .)

Välståndsfronten

Transparentindex: 5. 0

Wealthfront grundades 2008 i Palo Alto, Kalifornien. Den online finansiella rådgivaren erbjuder tillgång till 10 ETF från aktier, obligationer, fastighetsinvesteringar (REIT) och naturresurser . Plattformen erbjuder också skatteförlust och återbalansering. Majoriteten av fonderna kommer från den låga Vanguard-familjen. Fonderna hålls i Wealthfronts mäklare genom Apex Clearing Corporation.

Minsta tillgångskravet är $ 500. De första $ 10 000 hanteras gratis. Därefter är den årliga AUM-avgiften 0. 25%. Det finns också ytterligare låga ETF-underliggande förvaltningsavgifter inbäddade av de särskilda fonderna.

Asset Builder

Transparency Index: 4. 5

En relativt gammal online finansiell rådgivare, Asset Builder grundades 2006 i Plano, Texas. Denna robo-rådgivare erbjuder 12 ETF-portföljer förvaltas av Dimensionsfondens rådgivare och lutar sig mot ett index passivt investeringsförfarande. Företaget erbjuder årlig ombalansering. Behållaren och konto clearinghuset är Schwab. (För mer, se: Vem vinner med Robo-Advisors? Alla? )

Minsta tillgångskravet är $ 50 000 med ett gratis första telefonsamtal. Rådgivningsavgifter beräknas utifrån AUM och varierar från 0. 45% till 0. 20%. Det finns ytterligare fondförvaltningsavgifter som sträcker sig från 0. 25% till 0. 48%.

Vanguard Personal Advisor Services (VPAS)

Transparentindex: 4. 5

Beläget i Philadelphias förort Malvern med sitt moderbolag, The Vanguard Group, VPAS lanserades 2013. Som förväntat skulle VPAS portföljer är i allmänhet befolkade med Vanguard ömsesidiga och börshandlade fonder. Denna robo-rådgivare använder även finansiella rådgivare med sin produkt. VPAS erbjuder återbalansering. Naturligtvis använder denna rådgivare Vanguard för clearing och custodianship.

Avgiftsstrukturen är 0. 30% av AUM med ett obligatoriskt minimikonto på $ 100 000. Det finns ytterligare underliggande avgifter beroende på de medel som valts för portföljen. Denna rådgivare är unik i sin tillgång till finansiella rådgivare.

Personlig kapital

Transparentindex: 4. 5

Ett annat Bay Area-företag, Personal Capital grundades i Redwood City, Kalifornien 2011. Företaget erbjuder en blandning av en robust investering och budgettering av resurser på dess gratis instrumentbräda som är tillgänglig för alla individer. Den länkar alla befintliga konton och presenterar en helhetsfinansiell bild. Personal Capital sysselsätter en branschbaserad proprietär indexfondsinvesteringsmetod för kunder som använder betaltjänsten. Det betalda erbjudandet omfattar skatteförlust, återbalansering och andra tjänster. (För mer information, se: Hur skiljer sig Robo Advisors? ) Det minsta storlekskontot som är berättigat till hantering av Personal Capital är 25 000 USD. De årliga förvaltningsavgifterna baserade på AUM varierar från 0.49% till 0. 89%. Klienten får sin egen investeringsrådgivare och en anpassad investeringsplan. Konton är befolkade med ETF, fonder och enskilda aktier.

TradeKing Advisors

OH-index: 4. 0

Denna robo-advisor plattform bildades 2014 i Charlotte, N.C TradeKing erbjuder två typer av portföljer, en standard kärnportfölj och en mer specialiserad momentumportfölj. Portföljerna är främst befolkade med ETF och börshandlade noter (ETN). De erbjuder också en speciell "risk-assist" -alternativ. Bolaget innehåller ombalansering och förväntar sig att lägga till skattereduktion snart. Portföljerna är konstruerade och förvaltas av Ibbotson Associates.

Kraven på minimibalans är $ 5 000 för kärnan och kärnan med riskhjälp. Momentportföljerna kräver en minimin investering på $ 25 000. Alla investerare är berättigade till ett ledigt ettårigt ledarskap. Efter det fria året finns det tre avgiftsnivåer: 0. 25% för kärnportföljer, 0. 50% för momentum och 0. 75% för kärnan med riskhjälp. Liksom med de flesta företag finns underliggande fondförvaltningsavgifter.

Bottom Line

Robotrådgivarens transparensindex är ett verktyg för att utvärdera en robo-rådgivare. Var noga med att överväga dina egna behov och preferenser när du registrerar dig för en förmögenhetschef. (För mer, se:

Vad är nästa för Robo-Advisor Space? )