Investerare litar på oberoende ekonomiska planerare mest av alla rådgivande typer, en ny rapport från Spectrem Group som hittades. De är också den näst mest populära rådgivare typen bakom fullmäklare.

"Appellen från oberoende ekonomiska planerare verkar vara det enkla förhållandet mellan relationen, säger Spectrems president George H. Walper Jr. I ett uttalande." Investerare som använder IFP ser inte nödvändigtvis ut på komplicerade finansiella strategier. en hög grad av förtroende för sin rådgivare att de får den bästa produkten eller tjänsten de kan för den avgift de betalar utan något yttre tryck som påverkar de val som ges av deras rådgivare. De känner att de får en mer holistisk inställning till deras ekonomisk situation. "

Läs vidare för mer insikt om varför dessa rådgivare är så omtyckta. (För relaterad läsning se: Rådgivare: Ja, rikedomar är Läsning av dina bloggar. Mr. Popular among Investors

Rapporten,

Profilering av investerare Baserat på deras Preferred Advisors Types , undersökte mer än 6 600 hushåll och fann att 24% av de svarande använder en oberoende finansiell planerare jämfört med 36% vem använd en fullmäklare. Investeringscheferna kom i tredje på 12%.

Investerare som deltog i studien fick följande beskrivning av oberoende finansiella planerare: "Den här personen är inte ansluten till någon stor finansiell leverantör. Han eller hon levererar objektiva, omfattande råd kring pensionsplanering, fastighetsplanering, skattestrategier, kassaflöde och investeringar. Finansiella planerare tar vanligtvis en fast avgift för sina planeringsråd eller en procentandel av förvaltade tillgångar om de faktiskt klarar investeringar för kunden. ”

Spectrem påpekar att när en rådgivare är oberoende "är det en signal till investerare att de är mindre benägna att drivas för att erbjuda de val som valts ut av någon på övervåningen. "

Höga nivåer av tillit, tillfredsställelse

Begärt att placera sin förtroende hos sin rådgivare på en skala från 0-100, investerare som använder fristående planerare har i genomsnitt en rating på 87, 55, den högsta bland alla rådgivare typer . Nivån på nivån bland investerare som använder självständiga planerare är också bland de högsta och inte överraskande så är deras lojalitet.

Investerare som använder en oberoende finansiell rådgivare har emellertid en lägre risknivå i genomsnitt än investerare som använder andra typer av rådgivare. Mer än 50% föredrar en garanterad avkastning för merparten av sina investeringar än att fördela en del av sina investeringar med betydande risk för högre avkastning. Spectrem hävdar att en rådgivare som hoppas kunna locka en investerare från en oberoende planerare skulle behöva visa sig villig att acceptera investerarens behov av säkerhet över risk och belöning.

) Rapporten fann också att investerare som använder oberoende finansiella rådgivare inte spenderar mycket tid med sina investeringsplaner och sannolikt använder sin rådgivare för mer av en säker, långsiktig utsikter. Bara 31% av de investerare som föredrar en självständig planerare vill vara involverad i den dagliga investeringen och bara 32% tycker om att investera. Båda är den lägsta andelen av alla investerare i studien. Tips för rådgivare

Spectrem föreslår följande för rådgivare:

Investerare kan periodiskt ändra sina attityder mot risker. Rådgivare som träffar investerare som för närvarande arbetar med en oberoende finansiell planerare bör ifrågasätta huruvida säkerheten för investerarens val faktiskt minskar sina möjligheter att öka portföljens värde.

Medan många typer av rådgivare tillhandahåller finansiella planeringstjänster är nyckeln att erbjuda dem på ett sätt som ger svar som passar kunden och verkar inte främja endast produkter och tjänster från rådgivaren.

• Rådgivare bör regelbundet utföra kundundersökningsundersökningar. Detta gör det möjligt för rådgivare att identifiera eventuella utmaningar samt möjligheter till nya produkter och tjänster.
• Bottom Line
• Oberoende finansiella planerare är mest betroda av investerare bland alla typer av rådgivare. Andra typer av rådgivare som vill locka kunder behöver hålla sin låga risk tolerans i åtanke och se till att de inte verkar marknadsföra produkter och tjänster. (För relaterad läsning, se:

10 Vanliga egenskaper hos välbärgade investerare.

)