Det visar sig att det inte alltid räcker med att slå ett mäklarfirma i skiljedom för att återhämta dina förluster. Enligt Wall Street Journal, "Mer än 34 miljoner dollar av skiljeförfaranden till investerare 2014 förblir obetalda, enligt nya uppgifter från Financial Industry Regulatory Authority, som reglerar nationens nästan 650 000 börsmäklare. Det motsvarar 15% av de totala utmärkelserna som beviljats ​​det året. ”

Avgöranden - eller utmärkelser - som görs av panelen i skiljedom är juridiskt bindande och betalas inom 30 dagar, enligt Finansinspektionen (FINRA). Så hur mår så många börsmäklare undan kroken? Finns det inga svåra ekonomiska och juridiska konsekvenser för att inte följa de avgöranden som utfärdats av FINRA?

Förklaringen är ganska enkel. Regleringsriktlinjer för börsmäklare, med avseende på försäkringar och finansiella reserver, är ganska lata. Securities and Exchange Commission (SEC) kräver endast att mäklarfirmor ska bära mellan 5 000 och 250 000 USD i nettokapital. Faktum är att mer än en tredjedel av mäklare rikstäckande bara behöver hålla minimibeloppet till hands, säger Wall Street Journal.

En sådan liten summa kassareserver är inte tillräcklig för mäklare som är i den heta platsen för att lösa tvister som är bra in i tusentals, om inte miljoner. Även små utmärkelser kan tvinga ett företag att gå under, så att ägarna kan undvika att betala på dessa bedömningar. FINRA har ansett, men inte handlat, idén att kräva att företagen ska bära försäkringar som skulle sparka in för att täcka skiljedomar.

Fallet för skiljeförfarande

Under de senaste åren har det skett mot skiljedom i stället för tvister. Tanken är att skiljedom är en vinn-vinn för alla, eftersom det är mer kostnadseffektivt och mindre komplicerat än traditionella domstolsförfaranden och ger båda parter större flexibilitet med avseende på utfrågningar, enligt SEC. Tvisterna avgörs vanligtvis i en väsentligt kortare tid än ett formellt ärende som väckts inför en juryn. (För mer, se När en tvist med din mäklare uppmanar till skiljedom .)

I grund och botten är det en sak att hoppa över domstolssystemet och gå igenom skiljeförfarande. Men vad händer om den anklagade parten försvinner utan spår innan han löser sina utestående åtaganden? Det är då investeraren kan börja gissa beslutet att gå igenom skiljedom. ) Vad gör du om du inte kan samla

Lyckligtvis har du alternativ om du befinner dig i kortare ände av stickan . Här är två sätt att eskalera ditt klagomål om mäklarfirman inte förhandlar över pengar i tid.

Skicka en formell klagomål

- FINRA tar inte försiktighet på mäklarens vägnar lätt. Om FINRA reglerar till din fördel kan företaget medföra "böter, suspensioner, en bar från värdepappersindustrin eller andra lämpliga sanktioner", noterar sin webbplats. Det säger vidare att i vissa fall vidarebefordrar FINRA "klagomål till Securities and Exchange Commission (SEC), andra federala eller statliga tillsynsmyndigheter eller annan privat värdepappersregulator för ytterligare åtgärder eller eventuellt straffrättsligt åtal. "Du kan skicka ett formellt klagomål online via Investor Complaint Center eller via post. Sök juridisk representation

- Fortfarande ingen tur? Den goda nyheten är att du fortfarande kan stämma mot börsen, även om du redan har tilldelats skador i skiljeförfarande. I vissa fall kan man ta makten till civilrättsliga domstolen för att återhämta dina förluster för att påskynda återbetalningsprocessen. Men det kommer att kosta dig: Du behöver en advokat som specialiserar sig i värdepappersbedrägeri för bästa chans att lyckas. Bottom Line

Medan det finns flera fördelar att lösa en tvist med ett mäklarfirma genom skiljeförfarande, kan resultatet bli kostsamt om din motståndare inte följer villkoren för beslutet. Lyckligtvis har du möjligheter att eskalera ditt klagomål om betalning inte tas emot inom det obligatoriska 30-dagarsfönstret.